Banco Regional Automatiza Conciliação Financeira e Reduz Erros em 94%
Banco Regional (BH)
94%
Redução de erros
4h
Tempo de conciliação (antes: 3 dias)
70%
Redução de custo operacional
3 semanas
Tempo de implementação
O Desafio
Equipe de 12 analistas gastava 3 dias por mês em conciliação financeira manual, com taxa de erro de 8% e retrabalho constante gerando atrasos nos fechamentos.
A Solução
Implementamos um sistema de automação inteligente que lê extratos bancários em PDF, cruza com lançamentos no ERP, identifica divergências e gera relatório de exceções para revisão humana apenas nos casos ambíguos.
O Resultado
Conciliação financeira mensal concluída em 4 horas (antes: 3 dias), com taxa de erro reduzida de 8% para 0,5% e liberação de 8 analistas para atividades de análise e relacionamento.
O banco processava mais de 45.000 lançamentos financeiros por mês, distribuídos em 12 contas bancárias e 3 sistemas diferentes. A conciliação era feita manualmente por uma equipe de 12 analistas, que passavam os primeiros 3 dias de cada mês apenas nessa atividade.
O Desafio
A operação tinha três problemas centrais. Primeiro, volume: 45.000 lançamentos são muitos para qualquer time conciliar com atenção. Segundo, formato: cada banco enviava extratos em PDFs com formatos diferentes, exigindo adaptação manual antes mesmo de cruzar os dados. Terceiro, exceções: cerca de 8% dos lançamentos tinham alguma discrepância que precisava de investigação individual.
O resultado era previsível: erros, atrasos no fechamento e analistas sobrecarregados fazendo trabalho mecânico quando deveriam estar analisando tendências e apoiando decisões de negócio.
A Solução
Implementamos um pipeline de automação inteligente com três camadas:
Ingestão e normalização: sistema que lê PDFs de extratos bancários de diferentes formatos, extrai os dados estruturados e normaliza para um formato único — sem intervenção humana.
Conciliação automática: cruzamento automático com lançamentos do ERP, aplicando regras de negócio configuráveis (tolerâncias, mapeamento de contas, tratamento de antecipações).
Triagem de exceções: apenas os casos com divergência real ou incerteza acima de um threshold vão para revisão humana — com contexto completo já preparado para facilitar a decisão do analista.
O sistema foi integrado diretamente ao ERP existente via API, sem necessidade de substituir nenhum sistema atual.
Os Resultados
Em 3 semanas de implementação, o banco realizou sua primeira conciliação automatizada. Os resultados superaram a projeção inicial.
O tempo total caiu de 3 dias (trabalho de 12 pessoas) para 4 horas (monitoramento por 2 analistas). A taxa de erro foi de 8% para 0,5% — e os 0,5% que chegam para revisão humana são casos genuinamente ambíguos, não erros de processamento.
O time de 12 analistas foi redirecionado: 8 deles assumiram funções de análise e relacionamento, gerando valor direto para o negócio. O custo operacional da conciliação caiu 70%.
"Nunca imaginei que um processo que consumia a semana inteira de um time inteiro pudesse ser resolvido em horas. O mais importante foi que nossos analistas pararam de fazer trabalho mecânico e passaram a focar no que realmente importa."
Diretor de Operações
Banco Regional, Belo Horizonte
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